Директор Департамента комплаенса платёжных сервисов

Что мы предлагаем:

• Гибридный график работы 5/2 (2/3 дня в офисе, остальные удаленно);

• Комфортабельный современный офис в Москве рядом с м. Серпуховская/Павелецкая;

• Официальное трудоустройство в соответствии с ТК РФ с первого дня; срочный договор на 1,5 года (декретная ставка).

• Корпоративные скидки BestBenefits (800+ магазинов и онлайн-сервисов);

• ДМС после прохождения испытательного срока;

• Корпоративные курсы английского языка.

Ключевые результаты, которые должны быть достигнуты:

- Минимизация регуляторных рисков: Обеспечение безупречной репутации НКО и предотвращение применения мер воздействия (штрафов, предписаний) со стороны регуляторов за счет построения и непрерывного совершенствования проактивной системы комплаенс-контроля, основанной на риск-ориентированном подходе.

- Взаимодействие с регуляторами: 100% выполнение требований и запросов Банка России и иных регуляторов в установленные сроки. Отсутствие замечаний по результатам проверок.

- Операционная эффективность: Обеспечение 100% соблюдения внутренних SLA департамента по срокам и качеству проверки всех зон комплаенс-контроля.

- Цифровая трансформация комплаенса: Внедрение и развитие инструментов автоматизации (включая решения на базе ИИ) для повышения скорости и точности комплаенс-процедур, снижения операционных затрат и человеческого фактора

Чем предстоит заниматься:

Стратегия, методология и риск-менеджмент

• Разрабатывать и актуализировать стратегию комплаенс-контроля для всех направлений деятельности НКО в соответствии с изменениями законодательства и лучшими рыночными практиками.
• Проводить всестороннюю оценку комплаенс и санкционных рисков на стадии запуска новых продуктов, выхода на новые рынки и установления партнерств. Давать мотивированное заключение с четкой аргументацией и предложениями по минимизации рисков.
• Выстраивать систему управления комплаенс-рисками, включая их идентификацию, оценку, мониторинг и отчетность перед руководством.
• Координировать процесс отслеживания изменений в законодательстве и правоприменительной практике, инициировать своевременные корректировки внутренних нормативных документов и бизнес-процессов, контролировать их реализацию.
• Регулярно пересматривать и совершенствовать текущие процедуры и регламенты на основе анализа рисков, инцидентов и лучших практик для повышения их эффективности.

Автоматизация и улучшение процессов

• Инициировать и возглавлять проекты по автоматизации комплаенс-процессов. Разрабатывать бизнес-требования к IT-системам и участвовать в их внедрении и тестировании.

Взаимодействие с регуляторами и партнерами

• Выстраивать эффективное взаимодействие с Банком России и другими регуляторами. Вести официальную переписку, обеспечивать полное и своевременное исполнение их запросов и предписаний.
• Сопровождать договорную работу с партнерами и контрагентами: обеспечивать включение в договоры всех необходимых комплаенс-условий и контролировать их исполнение.
• Координировать и участвовать в процессе Due Diligence (DD) при подключении новых контрагентов, включая анализ их корпоративной структуры, бенефициаров и репутации.

Управление командой и внутренними процессами

• Эффективно управлять командой (от 3+ человек): осуществлять постановку задач, распределение обязанностей, контроль исполнения, обеспечивать взаимозаменяемость сотрудников.
• Разрабатывать, внедрять и актуализировать внутренние нормативные документы (положения, регламенты, инструкции) по всем направлениям комплаенс-деятельности.
• Обеспечивать подготовку регулярной и ad-hoc отчетности для руководства НКО о состоянии комплаенс-рисков и эффективности системы контроля

Наши ожидания:

• Образование: Высшее профессиональное образование (юридическое, экономическое или финансовое).
• Стаж и опыт работы:
  • Общий стаж работы в сфере комплаенс или ПОД/ФТ в кредитно-финансовых организациях — не менее 3 лет.
  • Опыт работы на руководящей позиции (руководитель направления/отдела/департамента или его заместитель) в банке, НКО или международной платежной системе — не менее 1 года.
• Знание законодательства:
  • Глубокое знание Федерального закона № 115-ФЗ, № 161-ФЗ, нормативных актов Банка России (положения, инструкции, указания).
• Опыт взаимодействия с регуляторами: Подтвержденный опыт успешного взаимодействия с Банком России: подготовка ответов на запросы, сопровождение проверок, ведение официальной переписки.
• Навыки управления: Опыт управления командой с полным циклом руководства (постановка задач, мотивация, контроль, развитие сотрудников).
• Английский язык: Уровень не ниже Intermediate (B1). Деловая переписка, чтение и анализ документов, общение с иностранными партнерами.
• Соответствие требованиям Банка России к квалификации и деловой репутации

Желательно:

• Опыт внедрения и настройки систем AML/CFT, anti-fraud и иных комплаенс-решений (например, для транзакционного мониторинга).
• Опыт применения технологий ИИ и машинного обучения для оптимизации комплаенс-процессов.
• Навыки проектного управления и опыт участия в IT-проектах по автоматизации комплаенс-функции (разработка бизнес-требований, тестирование, внедрение).
• Знание/опыт работы с требованиями криптовалютного регулирования.