Юрисконсульт по KYC и комплаенс

KYCLegal / Юрист-консультант по KYC и комплаенсу

О компании

Мы — консалтинговая компания, специализирующаяся на финансовом и юридическом консультировании, а также на сопровождении экспортно-импортной деятельности для компаний среднего и крупного бизнеса.

Цель роли

Обеспечивать юридически корректное, риск-ориентированное и своевременное консультирование клиентов компании по вопросам KYC/KYB, AML/CFT, санкционного скрининга и структуры владения; снижать правовые, регуляторные и репутационные риски клиентов при прохождении комплаенс-процедур банков и платёжных партнёров.

Ключевые задачи

• Проводить первичный и периодический KYC/EDD-анализ клиентов — юридических лиц, ИП, их участников, руководителей, бенефициарных владельцев, представителей и связанных лиц.
• Проверять учредительные, корпоративные, регистрационные, финансовые и договорные документы клиентов, включая документы иностранных компаний.
• Устанавливать и документировать структуру владения и контроля, выявлять конечных бенефициарных владельцев, номинальных участников и признаки непрозрачной корпоративной структуры.
• Оценивать правоспособность, полномочия подписантов, действительность корпоративных решений, доверенностей и иных документов, предоставляемых клиентом.
• Проводить юридическую оценку экономического смысла деятельности клиента, заявленных платежей, договорных отношений и операций в рамках ВЭД.
• Выявлять повышенные риски: признаки отмывания денежных средств, финансирования терроризма, обхода ограничений, мошенничества, фиктивной деятельности, транзитных операций.
• Участвовать в санкционном скрининге клиентов, бенефициаров, контрагентов и связанных лиц; анализировать потенциальные санкционные и экспортно-контрольные риски.
• Готовить заключения и рекомендации по результатам KYC/EDD-проверок для клиентов и внутренних заказчиков проекта.
• Готовить перечни дополнительных документов и вопросы клиентам, сопровождать получение и анализ ответов до закрытия кейса.
• Взаимодействовать с командами продаж, сопровождения клиентов, партнёрскими банками и платёжными провайдерами по спорным и высокорисковым кейсам.
• Участвовать в разработке, актуализации и внедрении внутренних методик, чек-листов, матриц рисков и шаблонов заключений по KYC/AML/CFT для клиентов.
• Вести проектную документацию, обеспечивать полноту, актуальность и надлежащее хранение материалов и решений.
• Отслеживать изменения применимого законодательства, регулирования, санкционных режимов и практики финансовых организаций.
• При необходимости участвовать в предварительном рассмотрении нестандартных сделок и трансграничных платежей клиентов.

Зона ответственности

• Качество и юридическая обоснованность консультаций и заключений по KYC/комплаенс-вопросам.
• Соблюдение сроков проверки и SLA по клиентским проектам.
• Полнота проектной документации и качество документирования решений.
• Корректная идентификация бенефициаров, контролирующих лиц и полномочий представителей.
• Своевременная эскалация AML/CFT, санкционных, правовых и репутационных рисков.
• Снижение количества возвратов, блокировок и отказов со стороны банков и платёжных партнёров у клиентов компании.

Требования

Обязательные

• Высшее юридическое образование.
• Опыт работы от 3 лет в юридической функции, комплаенсе, финансовом мониторинге, AML/KYC, банковском секторе, платёжной организации, финтехе, консалтинге или международной торговле.
• Практический опыт проведения KYC-проверок юридических лиц и анализа корпоративных документов.
• Понимание принципов AML/CFT, риск-ориентированного подхода, идентификации клиентов и бенефициарных владельцев.
• Уверенное знание корпоративного, гражданского, договорного и финансового права.
• Навык анализа сложных структур владения, взаимосвязей между компаниями и полномочий представителей.
• Опыт работы с иностранными корпоративными документами будет существенным преимуществом.
• Внимательность к деталям, структурное мышление, способность обосновывать выводы документально.
• Уверенное владение MS Office (Word, Excel); опыт работы с CRM и KYC/AML-системами приветствуется.
• Знание санкционных режимов и практики санкционного скрининга.
• Понимание экспортного контроля, валютного регулирования и специфики международных расчётов.
• Английский язык на уровне, достаточном для чтения и анализа договоров, корпоративных документов и деловой переписки.
• Опыт взаимодействия с банками-корреспондентами, платёжными провайдерами, аудиторами или внешними юридическими консультантами.

Ключевые компетенции

• Risk-based approach и профессиональная независимость суждения.
• Юридическая экспертиза корпоративных и договорных документов.
• KYC/EDD и анализ бенефициарного владения.
• Понимание логики трансграничных платежей и ВЭД.
• Умение работать с неполной, противоречивой или нестандартной информацией.
• Навык конструктивной коммуникации с клиентами и партнёрами без снижения требований контроля.
• Умение приоритизировать проекты и соблюдать сроки в условиях высокой нагрузки.
• Конфиденциальность, ответственность и высокая профессиональная этика.

Мы предлагаем

• Работу в растущей консалтинговой компании с реальными международными проектами и разнообразным портфелем клиентов.
• Участие в развитии практики KYC/Compliance-консультирования на разнообразных клиентских кейсах.
• Практику работы со сложными трансграничными клиентскими и корпоративными структурами.
• Официальное оформление и конкурентную оплату труда, обсуждается индивидуально по итогам собеседования.
• Формат работы: офис (Москва-Сити, с 10 до 19).
• ДМС после испытательного срока, оплата спортзала, корпоративные мероприятия.