Главный комплаенс-специалист (Платежный агент)

БЕЗ сопроводительного письма отклик НЕ РАССМАТРИВАЕТСЯ!

В сопроводительном письме просим описать: опыт работы с гонконгскими компаниями и зарубежными платёжными системами, примеры сопровождения операций «криптовалюта → фиат», документы, с которыми вы работали, и запросы комплаенс-служб, которые закрывали, — без раскрытия конфиденциальной информации.

О вакансии

Компания, зарегистрированная в Гонконге и работающая с зарубежными платёжными системами, ищет специалиста для комплаенс-контроля, договорного и документарного сопровождения международных платежей.

В работе используется партнёрская платёжная система, которая принимает криптовалюту и обеспечивает зачисление фиатных средств на счёт. Поэтому нам необходим практический опыт сопровождения операций с криптоактивами и подготовки подтверждающих документов.

Обязанности

• Экспертиза входящих документов. Проверять заявки и документы клиентов на соответствие требованиям платёжных партнёров. Контролировать реквизиты, суммы, валюты, назначения и основания платежей.

• Формирование платёжного пакета. Комплектовать договоры, инвойсы, акты и другие документы, обосновывающие операцию. Самостоятельно готовить заявки и платёжные поручения по импортным операциям.

• Документарное сопровождение криптоопераций. Собирать и проверять документы о приобретении или получении криптоактивов, выписки бирж и провайдеров, сведения о переводах, подтверждения конвертации и зачисления фиата. Обеспечивать документальную связь между основанием платежа, движением криптовалюты и поступлением фиатных средств. Сверять суммы, даты, курс и комиссии.

• Проверка происхождения средств и криптоактивов. Анализировать экономический смысл операций, историю движения активов, сведения об отправителях и получателях, подтверждения принадлежности или контроля кошельков и аккаунтов. Готовить пояснения для комплаенс-служб партнёров.

• Анализ криптовалютных транзакций. Работать с адресами кошельков, сетями, хешами транзакций и блокчейн-обозревателями. Использовать инструменты блокчейн-аналитики либо анализировать отчёты провайдеров, выявлять риски и направлять спорные операции на дополнительную проверку.

• Комплаенс-контроль. Проверять клиентов, контрагентов, структуру собственности и бенефициаров. Обеспечивать полноту и достоверность документов для AML/CFT-проверок, применимого валютного контроля и санкционного скрининга.

• Договорное сопровождение. Готовить, проверять и согласовывать договоры с клиентами и платёжными партнёрами, в том числе на английском языке. Проверять соответствие условий договоров фактическому порядку расчётов.

• Сопровождение запросов и отчётных документов. Оперативно отвечать на запросы партнёров и клиентов по документам и статусам платежей, предоставлять разъяснения и запрашивать недостающие сведения. Формировать и отправлять акты-отчёты об исполнении платежей, передавать клиентам MT103 либо другое подтверждение, предусмотренное используемым каналом.

• Контроль тарифов. Проверять индивидуальные комиссионные ставки на соответствие утверждённым тарифам и согласованным исключениям. Контролировать расчёт комиссий, выявлять расхождения до проведения операций и предотвращать потери из-за ошибок.

• Ведение документации. Поддерживать актуальность клиентских и корпоративных досье, внутренних процедур, шаблонов и перечней необходимых документов.

Обязательные требования

• Практический опыт комплаенс-сопровождения компаний, зарегистрированных в Гонконге.

• Опыт непосредственной работы с зарубежными платёжными системами и их комплаенс-службами.

• Опыт сопровождения операций с криптовалютой, включая конвертацию в фиат и документальное подтверждение всей операции.

• Понимание документов, необходимых для подтверждения происхождения криптоактивов, их перевода, конвертации и зачисления фиатных средств.

• Навыки проверки кошельков и транзакций, работы с блокчейн-обозревателями и результатами AML-аналитики.

• Знание AML/CFT, KYC/KYB, применимых требований AMLO и санкционных ограничений.

• Опыт сопровождения импортных платежей и договорной работы.

• Английский язык для самостоятельной переписки, работы с договорами и общения с зарубежными партнёрами.

• Внимательность к документам и расчётам, самостоятельность и соблюдение конфиденциальности.

Условия

• Формат работы: удалённо