Казначей/Комплаенс менеджер

Мы ищем специалиста, который возьмёт на себя управление международными денежными потоками компании и обеспечение прохождения трансграничных платежей. Роль объединяет функции казначея (управление ликвидностью и банками) и платёжного агента (проведение и маршрутизация платежей) с глубоким пониманием комплаенс-требований банков-корреспондентов.

Чем предстоит заниматься:

Управление международными расчётами:

Организация входящих и исходящих трансграничных платежей в пользу компании и её контрагентов.

Взаимодействие с банками-корреспондентами и зарубежными банками: открытие счетов, согласование лимитов, поддержание операционных отношений.

Маршрутизация платежей: подбор оптимальных банков и цепочек корреспондентов с учётом скорости, стоимости и риска блокировки.

Управление валютной ликвидностью: конвертация, хеджирование валютных рисков, контроль остатков на зарубежных счетах.

Ведение ежедневной отчётности по движению средств и прогнозу денежных потоков.

Работа с комплаенсом банков:

Анализ санкционных рисков. Проводить комплексную проверку бизнеса: анализировать контрагентов, структуру собственности, географию операций и платёжные цепочки на предмет уязвимостей перед санкциями США, ЕС, Великобритании и других юрисдикций. Готовить отчёты с выявленными рисками, их приоритезацией и конкретными рекомендациями по минимизации;

Санкционный комплаенс. Разрабатывать и внедрять внутренние процедуры: политики, регламенты, системы скрининга (проверки лиц и транзакций по санкционным спискам), проводить обучение сотрудников;

Сопровождение сделок. Проводить санкционную экспертизу перед заключением договоров: проверять стороны и предмет сделки, адаптировать формулировки (санкционные оговорки), структурировать сделки для снижения рисков, в том числе с использованием специальных лицензий регуляторов (OFAC, OFSI).

Работа с регуляторами. Консультировать по вопросам получения индивидуальных лицензий, участвовать в переговорах, представлять интересы компании при расследованиях.

Защита в спорах. Если компания уже столкнулась с санкционными рисками или расследованиями, юрист может участвовать в защите: готовить submissions, представлять смягчающие обстоятельства, вести переговоры об урегулировании;

Взаимодействие. Сотрудничать с бизнес-подразделениями, внешними консультантами, а также участвовать в диалогах с контрагентами;

ведение и участие в проектах в сфере банковского и финансового комплаенса, включая консультирование по вопросам проведения и маршрутизации платежей в условиях санкционных ограничений;

ведение и участие в проектах по разблокировке активов, заблокированных в иностранных юрисдикциях, включая взаимодействие с иностранными инфраструктурными организациями, банками, депозитариями, консультантами и иными вовлеченными лицами;

Функции платёжного агента:

Приём и обработка платежей от клиентов и контрагентов через различные каналы (банковские переводы, карты, электронные системы).

Идентификация и верификация плательщиков, проверка корректности реквизитов и назначения платежа.

Перечисление средств конечным получателям в установленные сроки, контроль статусов платежей до подтверждения зачисления.

Ведение реестров платежей, сверка с выписками банков, формирование отчётов для бухгалтерии и финансового отдела.

Интеграция платёжных потоков с учётными системами компании (1С, SAP и др.), автоматизация рутинных операций.

Взаимодействие с поставщиками платёжных сервисов (PSP, эквайринговые сети, платёжные шлюзы), контроль тарифов и SLA.

Что мы ожидаем:

Опыт работы в международном казначействе, Treasury-подразделении, платёжном направлении банка или финтехе — от 3 лет.

Глубокое понимание принципов работы SWIFT, корреспондентских банковских сетей, валютного контроля РФ (инструкции ЦБ, 115-ФЗ).

Знание санкционных режимов (США, ЕС, Великобритания) и практический опыт прохождения комплаенс-контроля в зарубежных банках.

Опыт подготовки и представления документов по запросам комплаенс-отделов: KYC, due diligence, source of funds.

Свободный английский (письменный и устный) — для коммуникации с зарубежными банками и контрагентами.

Уверенная работа с банковскими платформами, SWIFT-сообщениями, системами онлайн-банкинга зарубежных банков.

Знание Excel на уровне сводных таблиц, ВПР/INDEX-MATCH; опыт работы с ERP (1С и др.) — плюс.

Высшее финансовое или экономическое образование.

Будет преимуществом:

Опыт работы с платёжными системами (PSP, эквайринг, e-money).

Знание локального регулирования в юрисдикциях ключевых контрагентов (Турция, ОАЭ, Китай, страны ЕАЭС и др.).

Опыт хеджирования валютных рисков (форвардные контракты, опционы).

Наличие сертификатов ACT (Certified Treasury Professional) или аналогичных.

Условия:

Высокий уровень заработной платы (обсуждается на собеседовании).

Место работы: Москва-Сити, график 5/2.