Бухгалтер на участок банк-клиент

Основные обязанности

1. Работа с платёжными документами:

   • формирование и отправка в банк платёжных поручений (в т. ч. по зарплате, налогам, взносам, расчётам с контрагентами);

   • контроль прохождения платежей и их статуса;

   • обработка первичной документации по безналичным платежам (проверка корректности реквизитов, сумм, назначения платежа).

2. Учёт банковских операций:

   • получение банковских выписок по расчётным, валютным и специальным счетам;

   • разнесение выписок в учётной системе (например, в «1С:Бухгалтерия»);

   • отражение операций на счетах бухгалтерского учёта:

     • 51 — расчётные счета;

     • 52 — валютные счета;

     • 55 — специальные счета;

     • 57 — переводы в пути;

     • 66, 67 — расчёты по кредитам и займам.

3. Контроль и сверка:

   • ежедневная сверка банковских выписок с данными учётной системы;

   • проведение сверок по остаткам на расчётных счетах;

   • выявление и устранение расхождений;

   • ведение платёжного календаря для планирования поступлений и платежей.

4. Работа с кредитами и займами:

   • контроль сроков платежей по кредитным и заёмным договорам;

   • учёт начисленных процентов и комиссий;

   • отражение в учёте операций по привлечению и погашению заёмных средств.

5. Взаимодействие с банком:

   • решение спорных и проблемных ситуаций (ошибочные платежи, задержки, блокировки);

   • запрос справок, выписок, подтверждений операций;

   • обсуждение условий обслуживания, тарифов, новых сервисов;

   • работа с банковскими гарантиями, аккредитивами, инкассо (при наличии таких операций).

6. Отчётность и аналитика:

   • подготовка данных о движении денежных средств для бухгалтерской и управленческой отчётности;

   • формирование отчётов по банковским операциям (обороты, остатки, комиссии и т. д.);

   • предоставление информации для налоговых проверок и аудитов.

7. Организационные задачи:

   • архивирование платёжных документов и выписок;

   • обеспечение сохранности электронных и бумажных носителей информации;

   • обновление справочников контрагентов, банковских реквизитов.

Дополнительные обязанности бухгалтер по «Банк‑клиенту» может совмещать функции:

• ведения кассовых операций;

• расчёта зарплаты (если зарплатные платежи формирует он же);

• частичного налогового учёта (подготовка платёжек по налогам и взносам).