Начальник службы внутреннего контроля (СВК)

На постоянной основе идентифицировать регуляторный риск, которому подвергается Банк, осуществлять оценку этого риска и степень подверженности ему.

Разрабатывать внутренние документы по методологии оценки банковских рисков.

Обеспечивать постоянный контроль путем проведения мониторинга деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов и должностных инструкций, посредством проведения проверок.

Осуществлять контроль путем осуществления иных проверочных процедур и мероприятий в соответствии с Планом работы СВК.

Осуществлять контроль за эффективностью принятых подразделениями и органами управления по результатам проверок мер, обеспечивающих снижение уровня выявленного регуляторного риска.

Осуществлять контроль (включая проведение повторных проверок) за принятием мер по устранению выявленных СВК нарушений.

Разрабатывать рекомендации и указания по устранению выявленных нарушений.

Обеспечивать полное документирование каждого факта оценки регуляторного риска и оформлять соответствующие заключения

На должность начальника СВК принимается лицо, которое должно соответствовать следующим квалификационным требованиям.

Иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при наличии высшего образования, отличного от высшего юридического или экономического образования, иметь квалификацию (дополнительное профессиональное образование в области внутреннего контроля).

Квалификация в области внутреннего контроля лица, назначаемого на должность начальника СВК, является соответствующей квалификационным требованиям в случае, если это лицо получило дополнительное профессиональное образование (освоило программу повышения квалификации или программу профессиональной переподготовки) в области внутреннего контроля.

Стаж работы должен соответствовать одному из следующих условий:

составлять не менее одного года в качестве единоличного исполнительного органа (его заместителя) кредитной организации, члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации или руководителя (его заместителя) подразделения кредитной организации по одному из следующих направлений: управление рисками, внутренний контроль, внутренний аудит, осуществление банковских операций, являющихся основными в структуре операций кредитной организации в соответствии с направлениями деятельности, определенными советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации, ведение бухгалтерского учета (составление бухгалтерской (финансовой) отчетности);

составлять не менее трех лет в качестве специалиста подразделения кредитной организации по одному из указанных выше направлений;

составлять не менее трех лет в подразделениях, связанных с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля и (или) внутреннего аудита, уполномоченных органов, осуществляющих регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков или в банковской сфере.В стаж работы лица также включаются периоды осуществления этим лицом функций по должностям, перечисленным выше, в иностранном банке.

Начальник СВК должен знать:

основы нормативной базы, регламентирующей порядок административного регулирования структурных подразделений Банка;

современные формы управления персоналом, повышения мотивации и оценки квалификации специалистов по внутреннему контролю;

основы трудового, гражданского, административного, уголовного законодательства Российской Федерации, Устав, политики, программы и другие основополагающие документы Банка;

основы налогового и бюджетного законодательства Российской Федерации.